Политика AML
Настоящая Политика противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML/CFT) определяет принципы работы сервиса Monex (monex.kg) при оказании услуг по обмену цифровых активов и связанных расчётов.
1. Цели
- предотвращение использования сервиса в незаконных целях;
- идентификация подозрительных операций и контрагентов;
- соблюдение требований применимого законодательства и правил платёжных партнёров.
2. Риск-ориентированный подход
Monex оценивает риски по направлениям обмена, способам оплаты (в том числе безналичный расчёт и СБП), суммам, частоте операций и поведению клиента. При повышенном риске сервис вправе запросить дополнительные сведения, приостановить или отклонить заявку.
3. Идентификация и верификация
- сервис может запрашивать документы, подтверждающие личность, принадлежность платёжных реквизитов и источник средств;
- верификация банковских карт и счетов может проводиться в соответствии с правилами, опубликованными на сайте;
- отказ от предоставления запрошенных данных может служить основанием для отказа в обслуживании.
4. AML-проверки цифровых активов
При работе с криптовалютными адресами и транзакциями Monex может использовать специализированные AML-сервисы для анализа риска (в том числе проверка кошельков и транзакций). При неприемлемом уровне риска заявка может быть отклонена, а средства — удержаны до выяснения обстоятельств в рамках правил сервиса и закона.
5. Запрещённые действия
- использование сервиса для отмывания доходов, финансирования терроризма, мошенничества;
- предоставление заведомо ложных сведений;
- операции с средствами, полученными незаконным путём;
- обход процедур идентификации и ограничений сервиса.
6. Блокировка и отчётность
Monex вправе заблокировать заявку, аккаунт или отдельные реквизиты при подозрении на нарушение настоящей Политики или Пользовательского соглашения. Сведения о подозрительных операциях могут передаваться уполномоченным органам в случаях, предусмотренных законом.
7. Обновление политики
Актуальная версия публикуется на monex.kg. Продолжение использования сервиса после публикации изменений означает согласие с обновлённой редакцией.
8. Контакты
По вопросам AML и комплаенса: integration@monex.kg.